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理财子公司加速扩容权益类资产布局有望进一步加大

2019年银行年报渐次披露,多家银行理财子公司实现开业当年即盈利。同时,监管部门人士多次表态称将适当增设理财子…

2019年银行年报渐次披露,多家银行理财子公司实现开业当年即盈利。同时,监管部门人士多次表态称将适当增设理财子公司,这意味着理财子公司队伍将加速扩容。

分析人士预计,2020年理财子公司运行将呈现出新态势,权益类资产布局有望进一步加大。

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开业当年即盈利

截至2020年2月末,共有30余家银行宣布设立或已经设立理财子公司,其中11家已正式开业。

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五家大型国有银行2019年年报显示,截至2019年末,工银理财总资产为163.97亿元,全年实现净利润3.30亿元。建信理财资产总额152.17亿元,去年净利润为0.60亿元。中银理财资产总额102.33亿元,净资产101.75亿元,中银理财发行的理财规模达到744.92亿元。交银理财总资产为81.77亿元,报告期内实现净利润8911.54万元。中邮理财有限责任公司总资产80.13亿元,净资产80.03亿元。

股份行方面,截至2019年末,光大理财总资产为50.21亿元,净资产50.04亿元,报告期内实现净利润370万元。

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同时,理财子公司产品体系逐步完善。工银理财以资管新规为指引,按照固定收益、权益、商品及金融衍生品和混合四类构建包括固收+、现金管理、权益、项目、多资产组合、另类、量化、跨境等全品类350多只特色产品。中邮理财已初步确立了要搭建“普惠+财富+养老”产品体系,开业以来已完成货币型、养老、挂钩资产轮动指数策略、“固收+”几个系列产品发行,下一步将加快推出混合型产品、FOF策略产品、抗通胀主题产品。

“队伍”扩容料加速

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2020年以来监管部门多次表态称将适当增设理财子公司。分析人士认为,这意味着理财子公司队伍将加速扩容。多家银行在近期的业绩说明会上也透露了银行理财子公司筹建的最新情况。

中信银行(5.180,-0.09,-1.71%)副行长郭党怀介绍,目前该行正按照监管要求,建立理财子公司(信银理财)管理制度,搭建管理体系。筹建工作完成后,将按照有关规定和程序向中国银保监会提出开业申请,预计在今年二季度开业。平安银行(12.800,-0.14,-1.08%)披露,目前平安理财筹建工作正全面推进,待监管批准后正式开业。

同时,银行理财转型加速推进,符合资管新规的新产品发行提速,净值型产品占比提升。截至2019年末,招商银行(32.280,-0.37,-1.13%)理财产品余额(不含结构性存款)达2.19万亿元,较上年末增长11.73%;新产品余额6851.96亿元,较上年末增长200.27%,占理财产品余额(不含结构性存款)的31.22%,较上年末提高17.18个百分点。光大银行(3.610,-0.08,-2.17%)非保本理财产品余额达7788.37亿元,比上年增加898.35亿元,增长13.04%。其中,净值型理财产品余额为3343.54亿元,占比42.93%;全年非保本理财产品累计发行3.62万亿元。

已有银行提前完成了资管新规的整改要求。长沙银行(7.730,-0.08,-1.02%)2019年年报称,该行日均管理理财产品余额为534.73亿元,报告期末理财产品余额500.25亿元,较上年末增加51.02亿元,增长11.36%;保本理财实现零余额,提前完成新规整改要求;推出净值型理财产品,余额超过100亿元,占全部理财余额的21.28%;预期收益型理财余额压降达到预期目标。

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作者: 星辰财经

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