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两个可以用来打盹的基金,你会怎么选?

很多朋友在基金投资的过程当中,总是觉得自己买的基金不够好,总是觉得别人买的基金可能更好一些? 但真正让他舍掉自…

很多朋友在基金投资的过程当中,总是觉得自己买的基金不够好,总是觉得别人买的基金可能更好一些?

但真正让他舍掉自己基金去买别人那只的时候,又会犯嘀咕,到底要不要换呢?特别是面对两只表现都还不错的基金的时候,就更加不知所措了。

如果一定要在两只表现都不错的基金中,挑选一个来做定投,你会怎么选?

相信很多人都会去看基金的历史业绩,比如过去1年、过去3年或过去5年的表现等。

当然,过去某个时段的历史业绩会有一定的参考性,但是老虎也有打盹的时候,好基金也有表现不好的时候。

如果正好碰上某只好基金不好的年华,你就很可能会错过它。

比如2017年偏股型基金业绩排名第一的招商中证白酒基金,在2018年的年度涨幅为-23.75%,在同类型的4000多只偏股型基金中排名2880名,如果你因此而否定它,就会错过2019年凶猛的一段涨幅。

再比如,长信量化先锋A基金,2015年年底的时候,无论是最近三个月、最近半年、最近一年、最近三年的业绩排名都非常靠前。

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但是,这只基金在接下来的3年多的时间内,却表现很一般。

所以,如果投资者在比较两只基金的时候,正好碰上一只基金的高光时期和另外一只基金的低谷时期,就很可能会做出错误的判断。

那既然不能完全按照历史业绩来比较,我们应该拿什么来比较两只基金呢?

今天三思君就来给大家分享两个可以用来比较的指标。

1.波动大小的比较

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一般来讲,定投基金最好选波动较大的偏股型基金,而不是选择波动较小的债券基金或货币基金。

因为当市场处于下跌时,定投波动较大的基金所获得的基金份额也就越多,所以如果将来市场一旦有所反弹或大牛市来了,那么其涨幅也就比定投波动较小的基金大很多。

举个例子,中海惠裕纯债发起式基金(163907)和中海分红增利混合基金(398011)。

首先要说的是,这两只基金在过去3年的涨幅是差不多的(一个是7.66%,另外一个是7.69%),这样选的目的就是尽可能的保证定投测算的公平性。

两者之间的区别是,一只是波动较大的偏股型基金,一只是走势较为稳健的纯债基金。

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(备注:上图为这两只基金的过去3年的净值走势情况)

下面就来看定投这两只基金的效果。

由上图可知,定投中海分红增利混合基金(398011)的总收益达到了10.2%,而定投中海惠裕纯债发起式基金(163907)的总收益只有3.9%。

所以在同样的条件下,最好选波动较大的基金。

2.盈利能力的比较

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除了要考虑基金的波动大小以外,我们也要留意基金的盈利能力。因为有些基金波动是很大,可是就是不涨。

举个例子,下图中的这只基金。

由上图蓝色曲线可知,这只基金从2015年成立到2018年年底期间,就一直跌跌不休。对于这种“跌多涨少”的基金,三思君觉得无论你采用什么的定投策略,恐怕都很难赚钱。

所以我们在选择定投基金的时候,也要留意基金的盈利能力。

说到这里,可能有些小伙伴会问,这两个指标还是很抽象,什么样的波动算大?什么样的盈利能力叫强?

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其实很好办,关于这两个指标,在我们三思投顾App里面的“基金健诊”工具里已经给大家计算好了。

举个例子,假如你要比较汇添富消费行业混合(000083)和金元顺安消费主题混合(620006)两只基金。

只需要在基金健诊工具里输入其中一只基金的代码,然后再点击下方“基金PK”的按钮,输入另外一只基金的代码,立马就可以看到两只基金各个方面参数的详细对比:

除了今天文章提到的“波动大小”和“盈利能力”之外,还有“最大回撤”、“夏普比率”、“资产规模”……等等,各种详细的参数对比。帮助投资者来选择更好的那一只基金。

如果你觉得别人的基金更好,不妨用基金健诊工具里的“基金PK”功能,拿自己的基金和它对比一下吧!

好了,今天的文章就到这里,大家有任何问题和建议,也欢迎给我们留言!

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作者: 星辰财经

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