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分级基金年底不清盘,要不就转换成LOF?

还记得之前跟大家说的分级基金在2020年底整改完成的事情吗?分级基金在年底要不就清盘,要不就转换成LOF。 不…

还记得之前跟大家说的分级基金在2020年底整改完成的事情吗?分级基金在年底要不就清盘,要不就转换成LOF。

不管你持有的是分级母基金,还是分级A,分级B,到时都会统一按照净值来折算为LOF份额。

最近基金公司都开始实质性实施了,把旗下的所有分级基金都整改,很多朋友都开始陆续收到通知跟公告。比如招商白酒分级,深成指分级,券商B,以及我们宇宙奇兵组合的富国汽车分级等等,都开始发通知了。

关于通讯会议,大家不用太在意这个,反正同不同意,最后都会整改的。

也不用太过担心,知道其中原理就行了。虽然之前写过一次,但是估计大家都忘了。感觉大家对这个也不太上心,《炸了,持有这类基金的人要小心!》

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那时还说会有人抢跑,溢价高会跌,折价高会涨,但是感觉没啥反应,当时观察的深成指A倒凸凸了一下。

直到现在,感觉公告陆续出来,很多朋友都还不太清楚咋回事,我估计等到时折算完了,发现自己的市值少了,才会明白到,就像可转债被强赎了一样。

不过大家也不用被我这话吓到:

①首先,要看自己持有的基金是否是分级基金,不是分级基金就不用操那个心了。

不是名字后面带A带C的都是分级基金,教你们一个好方法,上去天天基金网,搜自己持有的代码,然后在基金概况那页里面,看到有母子基金,才是分级基金

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②你本身在场外持有的分级基金,类似天天基金,蛋卷基金,支付宝,或者券商APP里面的开放式基金申购持有的。

因为场外持有一天只有一个净值结算,到时转换成LOF,也是按净值转换,所以呆在场外的没有影响,一直持有的朋友,就可以忽略这些了。

所以我们宇宙奇兵的新汽车分级母基金不用理会。

③主要是在场内,你用股票账号买了分级A,分级B的,跟净值有差异的,才需要注意。因为到时实际转换会造成你市值的或多或少的问题。

之前举例子比较模糊,我今天专门挑了一个已经发出公告,并带有溢价的分级B来举个转换例子。

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就用上面截图的深成指分级基金来吧,溢价也比较高。

深成指母基金代码(163109),截止9月25号净值为0.669。

目前母基金没有在场内上市交易,只支持场内申赎,也是按净值一天结算一次,那持有母基金的就不用理会了。

深成指A(150022 ),场内价格为1.049,净值为1.087,折价3.5%

深成指B(150023),场内价格为0.291,净值为0.252,溢价15%

那我们接下来就开始算了,先确认好转换比例。

深成指A的股数转换比例为:分级A的净值/母基金的净值=1.087/0.669=1.62

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深成指B的股数转换比例为:分级B的净值/母基金的净值=0.252/0.669=0.37

同时转换成LOF份额的话,初始净值为1.

假设药师持有10000股深成指母基金,市值为6690元。当转换成分级lof的股数则为,6690/1=6690股,股数减少,市值仍然是6690元。

假设佐罗持有10000股场内的深成指A,市值为10490元,转换股数为10000*1.62=16200股。

然后按照母基金净值转换成LOF股数,16200*0.669/1=10837股。因为净值为1,所以最终市值为10837元,比当时在场内的市值10490元多了347元。

假设小丸子持有10000股场内的深成指B,市值为2910元,转换股数为10000*0.37=3700股。

然后按照母基金净值转换成LOF股数,3700*0.669/1=2475股。因为净值为1,所以最终市值为2475元,比当时在场内的市值2910少了435元。

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其实计算过程可以忽略,总的来说,就是持有的分级A或分级B是折价的,就有利于转换,折价多少,就实际赚多少。

持有分级A或者分级B溢价的,就不利于转换,溢价多少,就实际亏损多少。

分级A我看了下基本是折价的,主要是大家持有的分级B,我把大于100万成交量的分级B的溢价率都导出来了,大家可以参照一下,不在表格里面的有持有的就自己看看算算就行:

溢价率恐怖的好像都是热门品种,如果持有的朋友怎么办,很简单,到时留意公司公告,确实转换日期之前,把溢价的卖掉,直接换成指数基金就行了,之后转换成LOF,也没有杠杆了。

不过我感觉还是比较少人知道,大家看身边的朋友或者家人有交易分级基金的,可以转发给他们看看

……

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作者: 星辰财经

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