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基金估值是怎么来的,以及基金经理是否存在所谓偷吃情况

​有投资基金的朋友应该应该都有关注各个平台提供的估值,有时候平台估值与当日结算的实际净值相差较大,有部分刚入门…

​有投资基金的朋友应该应该都有关注各个平台提供的估值,有时候平台估值与当日结算的实际净值相差较大,有部分刚入门的投资者就对该基金以及基金经理产生怀疑,是不是基金经理做了什么手脚,或者“偷吃”了。

今天就跟大家讲解基金估值是怎么来的,以及基金经理是否存在所谓偷吃的情况。

基金平台上的估值是怎么来的

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估值一次重点在于“估”。无论是支付宝还是天天基金,或者其他第三方基金平台的估值,甚至基金公司官方估值,都只是根据市场现有数据估算出来的。

主动基金:

主动基金的实时持仓除了该基金公司内部流通之外,是不会实时免费更新的,所以基金官方的估值也会更为准确些,或者直接估值=净值。

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第三方基金平台依据基金定期发布的季度、中报、年度报告中的持仓进行估算,我们普通投资者看到的一般只有十大持仓,而一些付费数据终端是可以看到的基金持仓多一点。

无论是季报、中报还是年报,都是有滞后性的:

1、季报:基金季报在季度结束之日起15个工作日内发布;

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2、中报:基金中期报告在上半年结束之日起两个月内发布;

3、年报:基金年报在每年结束之日起三个月内发布;

4、基金合同生效不足两个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度报告。

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所以第三方基金平台根据这些数据进行预估,自然会跟实际净值有差异,随着时间越拖越长,基金在新的报告出来前进行了调仓换股,这个估值差异也会越来越大。

指数基金:

而指数基金相对更透明些,因为指数基金所追踪的指数规则和持有品种、 比例,是公开的数据。基金平台可以通过指数公司获取数据,就能正确估算指数基金的持仓了。指数基金的估值更准确,也是这个原因。

平台差异:不同平台算法不一样也会有估值差异,这里我以支付宝与天天基金的估值作为例子:

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作者: 星辰财经

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