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新手买基金应该主要关注哪几个方面的内容?

新手买基金(这里通常讲的是股票型基金)不要太依赖于大盘的走势,除非是买的指数类基金(例如沪深300指数基金)。…

新手买基金(这里通常讲的是股票型基金)不要太依赖于大盘的走势,除非是买的指数类基金(例如沪深300指数基金)。因为单个基金跟大盘涨跌的关系并不一定是紧密相连的。

那么新手买基金应该主要关注哪几个方面的内容呢?

1、热点可持续发展的板块。我们都知道热点板块具有轮动性,例如2020年的医疗板块,白酒板块,新能源板块,科技板块等等。在已知热门板块的情况下,新手可以选择低估值的板块去做。就当前2021年来看,新能源光伏板块依然具有长远的发展空间,光伏是全国乃至全世界都需要发展的项目,且未来只会越来越好,长期投资不是问题。

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2、看业绩。虽说历史业绩不代表未来投资表现。证监会也明确基金销售人员不能以历史业绩作为营销手段。但是作为投资者,你不能不去关注这只基金的历史业绩,如果是首发基金,也要去关注该基金公司其他同类型基金的过往业绩。

历史投资业绩一直都比较好的基金,未来极有可能继续表现得比其他基金更好。那么看业绩需要看哪些指标呢?

净值涨幅:选定特定期间(一个月或一季、一年等),比较同类型基金自期初至期末的净值涨跌幅;

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最大回撤:基金在运行过程中,它的收益是波动的,波动幅度越大,对应的风险越高,所以有必要看看一只基金运行中最大回撤是多少;

或者针对股票型基金,以股价指数某一段上升(或下跌)波段为基础,比较同类型基金在这段行情过程中的净值涨跌幅。

3、建议尽量选择大基金公司产品。因为大公司的投研团队的实力和旗下各只基金相互配合的能力是小公司望尘莫及的。具体可以参考一下几点:

看基金公司对旗下基金的管理、运作及相关信息的披露是否全面、准确、及时;

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看基金公司旗下基金历年来的经营业绩;

看基金公司旗下投研人员近年来是否发生重大变动;

看基金公司对投资者服务的质量和水平、相关申购与赎回的费用及方便程度等诸多因素。

一般来说,具备成立3年以上、规模大、知名度高、综合实力强、投研团队稳定、基金产品种类齐全、基金数量多和基金业绩均衡等条件的基金公司旗下的基金让人较为放心。另外,优秀的基金公司要有一个好的研究团队作支持,这样才能保证它的基金有不错的业绩,而不是只用一两支明星基金来吸引眼球。

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4、看基金规模。货币基金和指数基金的规模一般来说是越大越好,因为规模越大,规模效应越明显,摊薄到每一份基金上的管理成本就越低,也不容易产生赎回压力,基金经理操盘就更加游刃有余了。而一般的股票型基金,规模不能太小,也不能太大。如果基金规模过大,则不利于在动荡的市场中及时换仓,规模过小又没法进行合理的配置。

所以规模小于3亿甚至小于1亿的基金,建议不要碰。如果想买投资中小盘的基金,一般规模在20亿左右比较合适,想买投资大盘股的基金,规模在40-80亿比较合适,规模超过100亿的股票基金建议不要碰。

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5、看基金经理履历。看基金经理从事这个行业有多长时间,是不是经常跳槽;从事基金经理的时间有多长,是很年轻,属于3年研究员、1年助理然后基金经理,还是30岁-40岁经历过股市的牛熊转换有多年经验的专业人员,是否名校毕业、擅长专业技术是选股还是量化。这些标准由你自己来定,选最好的就是了。

写在最后:对于基金的筛选,这里只是给出了最基本的原则和方法,具体操作起来还需要大家多方调研。

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作者: 星辰财经

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