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收益开启“过山车”模式中欧财富投顾上线平安银行安心投

开年以来市场波动震荡加剧,投资者收益开启“过山车”模式,基金投顾更多进入投资者视野,相关机构渠道布局提速也令投…

开年以来市场波动震荡加剧,投资者收益开启“过山车”模式,基金投顾更多进入投资者视野,相关机构渠道布局提速也令投资者有了更多机会接触基金投顾服务。

据悉,作为获准首批开展基金投顾业务试点机构的中欧基金控股子公司中欧财富近日在平安银行安心投上线三款投顾策略。一家是国内较早布局且有3年以上实盘运作经验的投顾机构,一家是移动端月活过4000万,主打零售+科技的商业银行,双方合作引市场瞩目。

中欧财富投顾上线平安银行安心投

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“安心投”是平安银行APP推出的建议型投顾服务,根据平安银行APP显示,目前已有包括追求高收益、稳健理财、稳中求进、现金管理等四大类账户的共十个策略。

据了解,中欧财富此次有三款人气策略上线平安银行安心投。其中“超级股票全明星”策略定位于全市场甄选明星基金经理的长跑作品,面向能够承受一定波动的积极投资者。

“经典股债均衡”策略基于长期资产配置理念,通过甄选历史业绩稳定的股票型基金追求长期回报并均衡配置优质债券型基金,面向稳健型投资者。

“双季乐稳健增强”策略则将追求稳定、控制风险放在首位,通过精选低风险优质债券基金并搭配少量绝对收益策略基金灵活进取。

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中欧财富投顾将为选择这三款策略的投资者完成从组合策略构建、成分基金申购/赎回、账户持续优化管理和覆盖客户全投资周期的顾问式陪伴服务。

值得一提的是,中欧财富此前已先后与天天基金、蚂蚁基金、陆基金、交通银行和蛋卷基金等机构开展投顾业务合作。

渠道布局提速,机构优势互补

2019年10月公募基金投顾业务试点正式开启,经过一年运营,业务模式有效性得到市场验证。

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投资者盈利体验显著改善,增强了机构加速渠道布局的信心。以中欧财富投顾为例,在上线平安银行前,已完成与天天基金、蚂蚁基金、陆金所陆基金、交通银行和蛋卷基金等机构渠道的合作。

中欧财富与平安银行的合作也是基金投顾快速发展的缩影。去年12月8日,交通银行正式推出基金投顾服务平台,中欧财富与易方达基金、南方基金等3家机构成为交行合作伙伴。在此之前,中信银行、杭州银行也分别与合作机构推出了各自的基金投顾业务。

基金投顾步入“快车道”,一方面是受“炒股不如买基金”观念影响,投资者更多选择基金入市;另一方面,投资者越来越接受价值投资、长期投资理念,并意识到专业机构在选基、调仓、投顾等方面的优势。

据统计,试点一周年以来共有18家机构获得试点资质,包括5家公募及其子公司、7家券商、3家银行、3家第三方基金销售机构。

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国有银行、股份行、城商行等纷纷通过与试点机构合作入局。与公募基金在投研、投顾等领域具有天然优势不同,银行由于激励机制和商业模式的限制,更多选择与公募基金合作,为其庞大的客户群提供基金投顾服务。

另一方面,公募基金在销售端获客能力较弱,而银行在客户基数,理财经理和网点数量等方面的优势正好可与公募基金互补。

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基金投顾行业红利凸显

近两年,中国公募基金市场新发基金规模、资产管理总规模均创历史新高,得益于公募基金行业乘风破浪之势,基金投顾红利有望快速释放。

对投资者而言,基金投顾能够真正改变投资者在基金投资时追涨杀跌,频繁申赎等不理性行为,而且通过资产配置组合以及培养长期持仓习惯,也确实能够改善投资者投资体验。

对机构而言,买方投顾模式一改传统基金销售收入来源于客户的申购、赎回费和管理费分成,转为按投资者投资规模收取顾问费,基金投顾利益与投资者利益高度一致。

对市场而言,基金投顾有助于引导更多长期储蓄资金进入资本市场,促进资本市场健康发展。优秀的基金投顾机构还可以为企业年金,职业年金,大学捐赠基金等长期资金提供服务,形成良性循环。

随着更多试点机构加速渠道布局,不同机构发挥各自优势广泛合作,基金投顾有望成为未来投资者进行基金投资的首选。

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作者: 星辰财经

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