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什么是ETF?为何ETF基金会受到市场热捧?

什么是ETF?为何ETF基金受到市场热捧?简单来说,ETF基金可以理解为“股票+基金”,它具备股票和基金的部分…

什么是ETF?为何ETF基金受到市场热捧?简单来说,ETF基金可以理解为“股票+基金”,它具备股票和基金的部分属性,但又不完全相同,接下来和大家详细分析一下。

01ETF基金=一篮子股票

所谓ETF基金,就是依靠基金的组织形式,帮助大家投资一篮子股票。根据不同的ETF类型,投资不同类型的股票,例如证券ETF,就是把资银行信息港资证券指数中的一堆股票,而军工ETF就是以军工股的集合作为投资标的。

相比于投资个股,ETF基金能通过分散投资,有效降低持股风险。整体来看,个股的波动幅度肯定是大于股票的集合的,对于投资人而言,投资一篮子股票,风险更为可控。

除此之外,ETF基金的背后是基金公司,基金公司在信息获取能力和信息解读能力方面强于个人投资者,毕竟专业的人干专业的事,这也是ETF基金与投资个股的显著差异。

02ETF基金能够像股票一样交易

刚刚说到ETF基金与投资个股有差异,那么ETF基金与普通的基金有何差异呢?二者的差异主要体现在“效率”上。

一方面是资金使用效率。ETF是一个更极致的指数基金,它的仓位可以接近100%,但是主动权益基金场外的一般来说最高也就是95%的仓位。

另一方面是交易效率,ETF基金又叫场内基金,能够直接在股票市场交易,与股票的交易类似。买入了之后就马上持有,当天的涨跌幅就可以吃得到。你卖出的时候只要成交了,账户上的钱当天就可以用。

相比之下,普通基金只能场外交易,申购基金之后,它是T+2它才会生效,你赎回的时候最快一般来说也要T+3,才能拿到现金。这其中的资金效率差别可见一斑。

上述的效率的区别,除了影响投资者,对于基金操盘手而言,同样影响很大。ETF做市商申购时,直接拿给基金经理是用股票去申购的,所以没有建仓的延时,尤其是在牛市里边,这点效率区别还是很重要的。

最后,ETF基金比普通基金管理费用更便宜!

ETF基金的交易流程与股票类似,费用方面亦是如此,显著低于普通场外基金。ETF基金的管理费基本上是0.5%,现在有一些ETF甚至还在降管理费,但是主动股票基金一般都是1.5%。

综上,购买ETF基金有什么好处呢?

相比起购买个股,购买ETF基金能够通过分散投资和基金公司专业投资,有效降低投资风险;相比起购买普通场外基金,ETF基金交易效率更高,管理费用更低,具备一定优势。

03如何选购ETF基金?

第一,选对ETF指数。ETF指数的分类很多,总体而言可分为宽基指数和行业指数,宽基指数类似沪深300、中证500,由于涵盖的个股更多,指数的涨跌幅度更为和缓,风险更低;

行业指数类似最近大火的证券类ETF,以及刚刚说到的科创ETF,此类指数集中度更高,行业兴衰直接体现在指数上,涨跌都更为剧烈。

对于投资新手,宽基指数更为合适,而那些对于行业理解深刻的“投资老手”,选对了行业指数,显然能够获得更高的收益。

第二,保证流动性。流动性是够买ETF最重要的一个指标,因为这类基金像股票一样交易,流动性好的话,冲击成本就会更低。

流动性体现在具体的基金尚,主要是基金规模和投资者结构。一般而言,基金规模越大流动性越好,机构投资者越多则会影响流动性。

第三,关注基金公司。不同基金公司管理的产品还是会不一样。曾经有同一个类别的ETF,两个公司的ETF是同一天上市的,指数有一点点差异,但差异没有那么大,一年之后两个ETF的收益率能够差15%以上。

基金公司能力的好坏直接影响投资收益,就像最近科创50ETF基金,5只不同公司基金齐发,未来一定会有收益差距。

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作者: 星辰财经

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