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【平安二号·百日攻坚】基金净值怎么确定、何时确定?

买基金是要看净值有什么作用 另外,上节课的小作业同学们回答得都很正确。16日上午截图还只能看到前一个交易日的净…

基金是要看净值有什么作用

另外,上节课的小作业同学们回答得都很正确。16日上午截图还只能看到前一个交易日的净值,3月14、15两天是休息日,基金不交易,前一个交易日是13日,因此看到的是13日的净值。这节课我们说说基金净值怎么确定、何时确定,以及买卖基金以什么净值成交。

净值确认时间:上次讲了基金单位净值和历史净值,大家一定发现了,还有个叫“净值估算”的家伙。

赎回基金净值按哪天算_基金申购价格是按当日净值_基金申购净值按哪天算

这个图显示的你查看的当天,这只基金的净值的实时走势,不过也仅仅是估算。横轴是时间,纵轴是净值。是按照这支基金持仓的情况,在进行实时交易过程中,估算它在每一个时点上每份基金的净值的一个走势图。

之所以叫估算是因为基金的当日净值是要在当天收盘之后进行核算后才公布。比如说3月3号的净值要当天收盘后进行核算,当天晚上或第二天才能看到。

那么问题来了:如果买入某只基金,是按哪天净值算?

下午三点前操作,按当天净值;下午三点后操作,按转天净值。(遇周末、节假日顺延)

比如说你3月3号买了只基金:

3月3号下午三点前买入,按3月3日净值算;

3月3号下午三点后买入,按3月4日净值算。

无论哪种情况,你买的时候都不能确切知道是按什么价买的,要过后才知道。那么,卖出基金,又是按哪天的净值?卖出跟买入类似,下午三点前操作,按当天净值;下午三点后操作,按转天净值。(遇周末、节假日顺延)。比如:

基金申购价格是按当日净值_赎回基金净值按哪天算_基金申购净值按哪天算

3月3号下午三点前赎回,按3月3日净值算;

3月3号下午三点后赎回,按3月4日净值算。

【小贴士】买入(申购)基金按金额,你只能决定你要买多少钱的基金,而不是买多少份。购买金额扣除申购费之后,除以成交的净值就是实际买到的份额数。比如你决定买500块钱的基金,假设扣掉3块钱申购费,购买当日净值为2,则买到497/2=248.5份。

卖出(赎回)基金按份数,你只能决定你要卖出多少份基金,而不是卖出多少钱的基金。卖出分数乘以成交的净值,再扣掉赎回费用就是你实际赎回的钱数。比如你决定卖出某只基金100份,卖出时的净值为3.25,则赎回金额为325元,再扣掉赎回费用就是到手的钱数。

网友观点:

计算公式为:(金额-申购费)/净值=份额数

( 500-3)/1.5050=330.23256 即:330.23256份(假设申购费还是3元)

1、当日3点之后申购按照次日净值算,则为3月12日 的1.5050;

2、买入按照投资钱数,卖出按照基本份数计算。(500-3)/1.5050=330.23255 份

比如,3月11日的净值是1.5137,这个值是3月11日15:00确定的吗?

如果3月11日下午4点买了基金,要以3月12日的净值来买,那么是否要等到3月12日15:00以后才能知道具体买到多少份?

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作者: 星辰财经

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