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【股票知识】基金单位净值为什么是未知值呢?

基金单位净值类同于股票价格,但同时又区别于股票价格,因为买基金一般不用参考单位净值,题文的表述存在一定的错误性…

基金单位净值类同于股票价格,但同时又区别于股票价格,因为买基金一般不用参考单位净值,题文的表述存在一定的错误性。

基金单位净值与股票价格一样,都是买入或卖出时的交易价格,但两者又有区别,一般基金单位净值为未知值,而股票交易价格为已知值,通过集合竞价或连续竞价成交。

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基金单位净值为什么是未知值呢?我们在申购基金份额的时候是不知道具体价格的,只知道昨日的基金单位净值(类同于股票昨日的收盘价),而申购或赎回是以当日或第二个交易日基金单位净值计算的。

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比如交易日下午三点之前购买某基金,那么一般则以当天基金单位净值(一般在晚上八点左右公布)计算申购的基金份额;交易日下午三点之后申购某基金,那么一般则以第二个交易日基金单位净值计算申购的基金份额。即在申购或赎回基金份额的时候,是不知道具体价格(基金单位净值)的。

如果购买的是行业基金,该行业涨停(比如证券),那么你申购的价格就可能比看到的基金单位净值(为昨日数值)高出10%;如果是股票行业分级基金中的B份额,那高出20%都是有可能的,因为分级基金B份额是杠杆型基金。

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与此同时,基金单位净值又类同于股票净值,具有相对稳定性,又区别于股票价格(证券市场上买卖时的价格)。基金单位净值=总净资产/基金份额;每股净值=净值总额/发行股份总额。

简单来说,基金单位净值不是直接竞价交易的结果,而是以单位净资产的形式存在。即我们在买卖的时候是不必过于关注净资产的,因为净资产是由其价值所决定(相对稳定),也就不用参考基金单位净值,不同于股票交易价格。

那么基金单位净值是怎么来的呢?从计算上来说跟股票净值差不多,就是净资产除以总基金份额,而净资产取决于基金所配置的有价证券和相应的现金。比如持有的股票就以收盘价计算其资产,债券一般采用摊余成本法(未到期的收益摊余到每天)计算其资产,银行存款则以银行存款加利息计算其资产,然后将所有的资产加总除于总基金份额。

我们在购买基金的时候是不必参考基金单位净值的,我们要参考的主要是基金的配置市场(股票基金则股市、债券基金则债市,以及相对应的重仓股票或债券),以及基金单位净值与对应基准(一般为指数基金)的对比。基金是较为主观的理财产品,其价格不仅取决于市场,还取决于基金经理的操作,我们应注重基金经理的业绩表现。

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作者: 星辰财经

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