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【三分钟读懂分级基金之上折和下折】

三分钟读懂分级基金之上折和下折 分级基金火了,参与操作的小伙伴越来越多,但是大家肯定遇到过下折或者上折的情况,…

三分钟读懂分级基金之上折和下折

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分级基金火了,参与操作的小伙伴越来越多,但是大家肯定遇到过下折或者上折的情况,那么在分级基金操作里,什么是上折和下折呢?

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还是接着上次的故事,哥哥自己有100万,又从弟弟那里借了100万来扩大自己的本金,一共200万。哥哥每年付给弟弟5%的利息,弟弟不承担风险,哥哥承担所有的风险和收益。

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那么问题来了,弟弟的本金怎么保障?万一哥哥输红了眼,自己100万亏光了,再把弟弟的100万也亏了怎么办?于是哥哥和弟弟的约定中就有一个向下折算(简称下折)的条款。弟弟当初借钱的时候提了一个要求,炒股帐户他要每天收盘看一眼,一旦总资金200万的帐户亏到125万,这时帐户里等于是弟弟100万+哥哥25万,弟弟为了安全起见要把属于自己的100万抽出75万,于是125万的帐户变成50万,兄弟两每人25万,哥哥接下来就拿着剩下的50万去炒股。这个过程就是向下折算。

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还有一个问题,如果一年以后翻了一倍,200万变成了400万,属于哥哥的是295万,属于弟弟的是105万。那么对于哥哥来说,他已经有了295万,只借105万就太少了,对自己来讲杠杆太小。于是他们就约定,一旦账户总资产超过400万,为了把杠杆恢复原样,哥哥可以选择提出190万现金,剩下兄弟俩各出105万共计210万继续操作,恢复了原有的杠杆。这个过程就是向上折算。

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最后一个问题,弟弟每年的5万利息怎么得到呢?那么就有了定期折算的条款。所谓定折就是在每一个计息周期结束后,将约定的收益折算为基金份额资产,投资者可通过赎回卖出获得利息收益。定折多数发生在每年的年底和年初,当然也有一些其他时间,大家要注意细节。这样一来,弟弟的固定收益也可以实现啦。

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作者: 星辰财经

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