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基金结束需要经历多个阶段,你准备好了吗?

一只基金从成立到结束需要经历多个阶段,具体而言包括: 一般新发售一只基金,要经历基金募集期、验资期、建仓期,到…

一只基金从成立到结束需要经历多个阶段,具体而言包括:

一般新发售一只基金,要经历基金募集期、验资期、建仓期,到存续期开放申赎,到最后基金结束。

募集期一般不超过3个月,如果募集失败,需要退还投资者认购资金和利息,利息按照同期的银行存款利息算。

募集成功的标准是募集的份额和金额超过核准的最低数额,并且份额持有人数符合相关法律法规和基金合同规定的数值。

对于封闭式基金,份额要达到核准规模的80%以上,对于开放式基金,份额不少于2亿份。

基金募集成功后进入验资期,管理人在募集届满之后的10日内聘请验资机构验资,收到验资报告之日起10日内,就可以去办理基金备案手续,备案之后基金合同生效。

然后进入到建仓期,大多数基金都会在基金合同中说明,本基金将会在基金合同生效之后的六个月内使基金的资产配置比例符合规定的标准,绝大多数会在3个月内完成建仓。

注意建仓期内是不能进行基金的申赎的。

建仓结束之后,就是基金存续期了。

对于封闭式基金,投资者可以在二级市场进行买卖,和股票交易一样,买卖要交手续费。

而对于开放式基金,投资者只能在场外申购赎回(ETF和LOF产品除外),由于要应对投资者随时的申赎,开放式基金要保留一部分现金资产,要保持一定的流动性。

现在也有很多基金是要封闭一段时间之后再转为开放式基金,因为投资者拿不住,容易短期操作,封闭期的设置给予了基金经理更多的操作空间。

当然场外开放式基金也是可以经过转托管转成场内基金的,这样操作模式就和场内基金相同了。

封闭式基金场内交易,价格受到供需影响,而开放式基金场外申购或者赎回,价格体现的是资产净值,所以对于同时在场内外交易的基金可能产生套利的空间。

传统的封闭式基金已经没有了,现在发行的基金没有一个固定的存续期,也就是永续的,所以现在很少碰到一只公募基金会清盘。

以上即为一只基金从开始到结束要经历的几个时期。

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作者: 星辰财经

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