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金融&银行十大高含金量证书,都在这里了:CFA、CPA、FRM、FRR、AAIA \ ACCA、IFM…

金融&银行十大高含金量证书,都在这里了:CFA、CPA、FRM、FRR、AAIA \ ACCA、IFM、AFP(含AFP)、CIIA、CQF你都了解吗 ?

随着全球经济的加速发展,金融方面需要的人才也越来越多,头顶证书的光环,无疑会为人们的职场铺平道路。可这么多证书从何下手,才能毫无悔意呢。接下来跟大伙了解一下金融行业内最为热门的10张金融证书,以及拿到证书后会有怎样的就业前景。

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CFA(注册金融分析师)

CFA是“注册金融分析师”(Chartered Financial Analyst)的简称。亦称“特许金融分析师”。

考证人群

其考试重点是国际最前沿的金融理论和技术,范围包括投资分析、投资组合管理、财务报表分析、企业财务、经济学、投资表现评估及专业道德操守。CFA资格证书被授予广泛的各个投资领域内的专业人员,包括基金经理、证券分析师、财务总监、投资顾问、投资银行家、交易员等等。

考试范围

CFA考试内容分为三个不同级别,分别是Level I、Level II和Level III。考试在全球各地点统一举行,每个考生必须依次完成三个不同级别的考试。

CFA资格考试采用全英文,候选人除应掌握金融知识外,还必须具备良好的英文专业阅读能力。顺利通过CFA课程,即是达到一种成就,能获得雇主、投资者和整个投资界的高度尊重。

随着CFA考试参考人数的不断增加,“投资管理与研究协会”自2003年起,将Level I考试由每年一次增加为每年两次,除了5月/6月在全球160个考点举行一次外,2003年12月将在包括新加坡、香港等考生较为集中的23个地区再举行一次。因而,从2003年起Level I考生将有两次机会参加考试。

中国内地已经开设考场,每年6月份的考点有北京、上海、广州、香港,12月份的考点有北京、上海、香港。中国考生普遍觉得考试难度很大、费用高,全部考完至少需要2-3万人民币。

考试内容大致有:①伦理和职业标准;②财务会计;③数量技术;④经济学;⑤固定收益证券分析;⑥权益证券分析;⑦组合投资管理。

就业前景

雇佣CFA人士最多的世界著名机构包括:美林、高盛、摩根、花旗、普华永道等。对高端金融人才存在着迫切的渴求:许多公司的在招聘时明确提出,要有工作经验,拥有专业证书(CPA、CFA、FRM)人员优先,尤其是外资机构。

据不完全统计,我国今后十年内每年将需要十五万金融领域的专业人才,取得此证书目前在国内的就业前景很广阔;薪水都在50——100万之间。

目前在国内,金融业的人士工作基本上都是在银行,股票,期货等几个比较狭隘有限的市场上。

最青睐CFA人士的世界金融机构有:美林,花旗,摩根等。而相对于发达国家的金融行业而言,随着创新跟业务的扩展,已经渗入到非常广泛的领域了。衍生下的产品,固定收益产品,金融风险投资,PE相关的领域均有待国内新一代年轻人才去扩展。

国内的金融投资分析行业也是非常奇缺人才,所以很多企业在招聘的时候需要拥有专业证书,并且要有相关工作经验,尤其在外企。据不完全统计,我国今后每年都需要15万金融领域的人才,所以CFA证书持有的前景是很乐观的,年薪约在30-50万元左右。

2

FRM(金融风险管理师)

金融风险管理师(Financial Risk Manager,简称FRM)。是专业风险管理人员的一种国际职业资格。由全球风险管理协会(GARP)进行认证与考试。

三大门槛

门槛一:考试难度较大。考试科目全面,涵盖市场风险、信用风险、操作风险及公司治理等领域。而且涉及现代管理学、金融学、经济学、数量统计学等诸多学科,知识结构复杂。因此,考生需要经过严格的专业训练,否则将难以理解复杂的数量关系和业务及产品的风险性质。

门槛二:考试成本较高。知识范围广,教材和复习资料的阅读量约为1万页,考生在复习上投入的时间成本较大。

门槛三:获取资格不易。FRM认证考试的报考条件较为宽松,对报考者的学历、行业没有限制,在校大学生也可报考。但要想获得由GARP颁发的专业资格证书却要翻越重重关卡。首先,必须通过高难度的FRM考试;然后,具有在金融风险领域或其他相关领域2年以上工作经验后,才有资格申请成为GARP会员;此外,还需要与GARP签订职业道德公约,才能真正入门,成为一名专业的金融风险管理师。

证书前景

目前国内金融控股企业、证券公司、投资银行与商业银行、资产管理公司、期货商、保险公司、各大型企业集团的财会与稽核部门纷纷加强了金融风险控制,导致这些行业对金融风险管理专业人才的需求急剧增加。

据了解,金融风险管理师薪金丰厚。参加专业培训,获得资质证书,是跻身这一热门人才之列的捷径。目前我国各大银行、外资银行均急需招聘持有此种证书的人才。年薪都在30-50万元以上。

尽管现在各个机构、组织习惯运用极其复杂的风险分析模型管理、控制、防范风险,但实际上,风险管理人员运用经验准则的技巧既可迅速评估和控制风险,测试、检验分析模型的假设和结果。FRM考试非常重视这些操作技巧。此外,FRM考试还测试不同金融市场和各种金融工具的风险,监管实践,信贷风险概念等。

随着国内市场对熟悉国际惯例并具有专业资格的金融风险管理人才需求的急剧增长,将有越来越多的金融从业人员通过参加各种金融认证培训,获得证书,提升个人竞争力。不过要获得证书并非易事,需要量力而行。

3

FRR(金融风险与监管国际证书)

“金融风险与监管国际证书 (FRR)”由全球最大的风险管理专业人士协会(Global Associationof Risk Professionals, GARP)推出.全球风险管理专业人士协会ICBRR国际证书涵盖了初级-金融风险基础证书(Foundations of Financial Risk,简称FFR)、中级-金融风险与监管证书(Financial Risk and Regulation,简称FRR)、高级-金融风险管理师证书(Financial Risk Manager,简称FRM®)三个不同等级。

该证书在全球195个国家和地区认可,总计超过10万学员参与考试。目前,根据国内金融机构加快基础风险管理专业人才培养的迫切性,以及不断完善金融风险管理专业人才队伍的层次和结构的必要性。该证书为中文机考,主要考察金融风险识别、计量与管理的基本知识,以及对巴塞尔新资本协议等监管要求的掌握。考试内容涉及银行风险、市场风险管理、资产风险管理、信用风险管理 。

证书背景

在过去的三十年中,全球金融业竞争更激烈,经营环境日趋复杂,导致金融机构所面临的风险环境也日益复杂化。由于风险管理不当,不论发达国家还是发展中国家,都曾发生类似重大金融风险事件,并给金融体系造成了重大损失。因此,世界各地的金融机构和监管当局也越来越认识到强化风险管理对整个金融系统至关重要。

目前,中国金融业已全面对外开放,并且国有大型商业银行在2010年以后逐步实施新巴塞尔资本协议(I,II,甚至III)。面对国际竞争的日趋激烈,金融机构就必须提高的金融风险管理水平,必须拥有一批熟悉国际标准,掌握全面基本的金融风险管理知识,了解国际金融监管架构的风险管理人才。

报考资格

该证书项目适用于金融系统风险管理部门员工能力的提高,有助于金融机构关于风险管理与监管培训体系的建设和发展。适用于风险管理与监管部门的中级岗位任专业水平考试,储备干部风险管理培训等。该考试为中文考试,相对来说比FRM要简单,证书也出自GARP,这对于很多想要考FRM却考不过的人员或金融机构人员都是一个很好的选择。上文说到能考到由GARP颁发的证书都是在金融风控监管领域的最高权威。

4

AAIA(国际注册会计师)

(1)AAIA证书是AIA国际会计师公会颁发的正式全权会员(Associate Member),简称AAIA,是全球80多个国家和地区认可的法定执业资格证书。按照英国公司法及欧盟互认协议,AAIA同时具备执业会计师和审计师的双重资格,受到欧盟成员国、WTO成员国、非洲各国以及所有英联邦国家法律上的承认。

AAIA证书背景

英国国际会计师公会AIA在中国开展的CPA-AIA转换AAIA执业资格课程,是针对中国注册会计师CPA扩大执业范围的国际课程,由AIA北京代表处实施监管。国际会计师公会AIA政策规定,中国学员只需参加2门国际课程及考试认证,成绩合格者将获得在全球80多个国家具有审计签字权的AAIA执业资格证书(AIA正式全权会员),实现中国CPA应用国际财务报告的范围扩大,加强对全球公司治理、审计流程等执业过程中重点问题的处理和分析,提高中国财务高管国际资本市场事务的处理能力。

通过AIA北京代表处组织的CPA-AIA转换AAIA国际考试考取到AAIA执业资格证书既是国际注册会计师又是国际注册审计师,AAIA执业资格证书持有人在全球包括欧盟在内的80多个国家具备审计权和执业签字权,是具有发布审计报告权限的国际证书。

证书颁发

个人报考16门,通过授权机构只考过2门考试且成绩合格者,由国际会计师公会AIA颁发全球认可的国际会计师AAIA执业资格证书,同时由中国总会计师协会与国际会计师公会AIA联合颁发“国际会计师AAIA全权会员证书”,自此成为国际审计签字权及发布国际审计报告权利的AAIA正式全权会员。

(英文证书查询为AIA英国总部官网)AAIA执业资格证书查询:

(中文证书查询为中国总会计师协会)AAIA联合认证证书查询:

ACCA

(2) ACCA是”英国特许公认会计师公会”(The Association of Chartered Certified Accountants)的简称,是世界上领先的专业会计师团体,也是国际学员最多、学员规模发展最快的专业会计师组织。ACCA会员资格得到欧盟立法以及许多国家公司法的承认。

英国特许公认会计师公会(The Association of Chartered Certified Accountants)简称ACCA,成立于1904年,是世界上领先的专业会计师团体,也是国际学员最多、学员规模发展最快的专业会计师组织。ACCA总部设在伦敦,在美国洛杉矶、加拿大多伦多、澳大利亚悉尼建有分会,在世界上70多个城市均设有办事处。

ACCA自1988年进入中国以来,经历20余年快速发展,在中国拥有超过24,000名会员及48,000名学员,并在北京、上海、成都、广州、深圳以及香港设有共6个办事处,在澳门设有一个联络中心。

ACCA为全世界有志投身于财务、会计以及管理领域的专才提供首选的资格认证,一贯坚持最高的标准,提高财会人员的专业素质,职业操守以及监管能力,并秉承为公众利益服务的原则。

在英国,英国立法许可ACCA会员从事审计、投资顾问和破产执行的工作。ACCA会员资格得到欧盟立法以及许多国家公司法的承认。ACCA在欧洲会计专家协会(FEE)、亚太会计师联合会(CAPA)和加勒比特许会计师协会(ICAC)等会计组织中起着非常重要的作用。在国际上,ACCA是国际会计准则理事会(IASB)的创始成员,也是国际会计师联合会(IFAC)的成员。

(3) ACCA与AAIA区别:

ACCA是特许公认会计师公会Association of Chartered Certified Accountants

1904年成立,是目前世界上最领先的专业会计师团体,也是国际上海外学员最多、学员规模发展最快的专业会计师组织。在国际上,ACCA是国际会计准则委员会(IASB)的创始成员,也是国际会计师联合会(IFAC)的成员。

AAIA英文全称为Associate Member of AIA,是国际会计师公会AIA颁发的全权会员证书,属于国际上少数具有执业权的高端国际会计师认证之一。根据英国公司法规定,AAIA拥有审计报告的签字权与发布权。

区别不大,是同样性质的两个会计师认证组织,但ACCA不论从历史还是名气都更大一些。

5

CPA(注册会计师)

CPA(Certified Public Accountant)是注册会计师的简称。是指依法取得注册会计师证书并接受委托从事审计和会计咨询、会计服务业务的执业人员。

报考条件

凡具有高等专科以上学校毕业的学历、或者具有会计或者相关专业中级以上技术职称的中国公民,可以申请参加注册会计师全国统一考试;具有会计或者相关专业高级技术职称的人员,可以免予部分科目的考试。参加注册会计师全国统一考试成绩合格,并从事审计业务工作二年以上的,可以向省、自治区、直辖市注册会计师协会申请注册。

考试内容

从2009年起,注册会计师考试实行改革。新制度下的注册会计师考试分为两个阶段。

第一阶段是专业阶段,要求在连续五年内通过6门考试。

第二个阶段是综合阶段,要求在连续五年内通过职业能力综合测试。通过全部两个阶段的考试才可以领取全科合格证。可见,现在对注册会计师的要求愈来愈高。

证书前景

目前,注册会计师资格的考试,在我国各类资格考试中是最难的,好在还可以在“五年内”通过考试,所以现在注册会计师的含金量很高。很多大中型企业都有招聘主管会计、财务经理、财务部长、财务总监、总会计师的职位,都需要持有注册会计师证书。持有注册会计师证书的人员的薪酬,在经济欠发达地区每月起薪5000-8000元以上,在经济发达地区月薪都在10000-20000元左右。如果自己作为合伙人开办会计师事务所,年收入百万元就更不在话下。前景光明,“钱”景亦光明!

有许多人考CPA因为考下这个证书后很多与财务工作相关的单位你都能进去。

也许考下这个证书的你还不具备丰富的工作经验,但是你却一定具有进入事务所工作的机会。

当然也不是考下CPA就只能进会计事务所。而国企就是除了事务所外,CPA考生的第二个选择。

现在注册会计师的证书几乎已经成了许多大型企业财务管理层的必备证书,且部分国企对注册会计师的需求十分大。因此考下注会后进军国企绝对是一个好的选择。

看到这里,相信大家已对几大热门证书有了一个较为具体的了解。作为考证大军中的一员,置身那片海,还需考生自己选择纵身一跃,相信越过汪洋的彼岸,就是每一位希望达到的终点。

6

IFM(国际财务管理师)

国际财务管理师(International Finance Manager简称IFM)是国际财务管理专业领域的一套职业资格证书体系,由国际财务管理协会(英文简称IFMA)创建并在全球推行。IFMA前身为国际管理会计师协会,总部设于美国,是一个非盈利性的全球性组织,秉承的宗旨及使命是推动财务管理全球化,研究和推广全球财务管理职业知识体系和认证标准,为各国培养和打造现代化企业管理所必需的高级财务管理、资本运作、企业运作、企业管理、专业理财、风险规避、优化配置、投资决策等方面的中高级专业人才。

IFM资格证书分为三个等级:

助理级国际财务管理师(AIFM)

国际财务管理师(IFM)

高级国际财务管理师(SIFM)

申报SIFM级别合格学员获得由国际财务管理协会、中国总会计师协会及国家人力资源和社会保障部共同认证的《高级国际财务管理师》职业资格证书。申报IFM级别合格学员获得《中级国际财务管理师》职业资格证书。所获获得证书可以在国家人力资源与社会保障部官方网址中查询证书真伪。

2012年9月,经批准,IFM证书持证人申请配发国家职业资格证书试点工作在广东正式开始并向全国推广。自2014年起,通过“一试两证”的考试方式,对符合条件的高级国际财务管师(SIFM)证书持证人同时获得一级国家职业资格证书;对符合条件的国际财务管理师(IFM)证书持证人同时获得二级国家职业资格证书。所获得证书可以在国家人力资源与社会保障部官方网址中查询证书真伪

7

CIIA注册国际投资分析师

注册国际投资分析师(Certified International Investment Analyst,CIIA)资格是全球投资分析领域最具国际影响力的专业资格之一,由注册国际投资分析师协会(Association of Certified International Investment Analyst , ACIIA)统一管理。通过CIIA®考试并拥有在财务分析、资产管理或投资等领域三年以上相关的工作经历,即可获得由注册国际投资分析师协会(Association of Certified International Investment Analyst,ACIIA)、中国证券业协会(SAC)、注册国际投资分析师考试委员会联合颁发的CIIA证书,该证书得到ACIIA及其各成员组织的认可。CIIA证书持有者适合从事经纪行业、投资分析、企业融资以及投资银行等工作。CIIA®考试作为国际认可的金融投资领域的专业资格考试,被中国证券业协会认定为中国证券业投资分析领域最高水平考试,中国考区由中国证券业协会主办,每年3月和9月在北京、上海、深圳、西安、成都五个城市同时举办两次考试。

CIIA计划在2001年成立以来,截至2015年底,全球已有超过8,500名专业人士被授予CIIA资格。

CIIA考试包括国际通用知识考试和本地考试两部分,国际通用考试部分包括两级,基础考试和最终考试。在我国,中国证券业协会只举办国际通用考试的最终考试。ACIIA认可协会的从业资格考试代替国际基础考试和本地考试。

报名条件如下:

(一)已通过证券业从业人员资格考试五个科目考试;

2015年证券从业资格考试改革后,本项条件改为:

满足以下3个考试科目系列要求之一的,即具备了报考2016年3月CIIA考试的科目条件:

1、系列一科目:通过《证券市场基础知识》、《证券交易》、《证券投资基金》、《证券投资分析》及《证券发行与承销》5个科目考试。

2、系列二科目:通过《金融市场基础知识》、《证券市场基本法律法规》、《证券投资基金基础知识(即基金从业人员资格考试科目二)》、《发布证券研究报告业务》(或《证券投资顾问业务》)4个科目考试。

3、组合系列科目:通过系列一科目中的1科以及以上的考生,需要通过系列二的相关对应科目(以满足系列二中全部4个科目)的对应要求。系列一与系列二科目的对应关系为:

(1)通过系列一中的《证券市场基础知识》、《证券交易》或《证券发行与承销》3个科目中的1科及以上的,可对应系列二中的《金融市场基础知识》;

(2)通过系列一中的《证券投资基金》科目,可对应系列二中的《证券投资基金基础知识》(即基金从业人员资格考试科目二);

(3)通过系列一中的《证券投资分析》科目,可对应系列二中的《发布证券研究报告业务》(或《证券投资顾问业务》)。

(二)本科及以上学历;

(三)最近五年无不良行为记录;

(四)品行端正,具有良好的职业道德。 [1]

考试内容

编辑

注册国际投资分析师(CIIA)最终考试共两卷考试,每卷三小时,共计六小时。

试卷一:经济学、财务会计和财务报表分析、公司财务及股票估值与分析;

试卷二:固定收益证券估值与分析、衍生产品估值与分析、投资组合管理。

根据注册国际投资分析师协会(ACIIA)的要求,目前考试采用2008年版考试大纲,考生可登录中国证券业协会网站注册国际投资分析师板块查询相关内容。

常见问题

一、具备哪些条件的专业人士可以报名参加CIIA考试

中国证券业协会颁布了《注册国际投资分析师考试暂行办法》,其中规定了报考CIIA考试的条件。由于中国证券业协会组织的证券业从业人员资格考试已得到ACIIA组织的认可,可以替代CIIA考试的国际通用知识考试基础部分和本地考试部分。因此,通过中国证券业协会组织的从业资格考试全部五科的人员并且拥有本科学历(不包括在读本科生)可直接参加CIIA最终考试。目前,中国证券业协会仅组织CIIA最终考试。

二、CIIA考试有哪些特点,适合哪些人报考

CIIA考试包括国际通用知识考试和本地考试两部分。国际通用考试部分包括两级:基础考试和最终考试。CIIA考试国际通用知识部分涵盖了投资分析师应当掌握并熟练运用的各类专业知识,其专业水准得到ACIIA各成员国家和地区,以及部分其它国家专业组织的广泛认可。在切实保障CIIA考试在投资分析行业内国际专业水平的同时,ACIIA充分尊重投资分析师成长和工作的市场法律法规环境和语言环境, CIIA本地考试部分包括本国或本地区的法律法规和市场知识,各成员组织的考试并非针对某一特定市。同时考生可以使用本国语言进行考试。ACIIA注重与各成员组织共同促进投资分析师和投资分析行业的发展,由各成员组织负责管理和规范CIIA本国或本地区会员。

CIIA资格可被用作认可有关专业人士具备适用于不同国际市场的投资分析知识及经验的资格,得到ACIIA各成员国家和地区的广泛承认.适合从事经纪行业、投资分析、企业融资以及投资银行等工作的人士,特别是需要在不同国家和地区工作的金融服务从业人员报考。

参考书目

为了帮助有关专业人士系统学习注册国际投资分析师的知识体系和准备相关考试,中国证券业协会采用了瑞士金融分析师协会(SFAA)主编的教材,这套教材现被十多个国家或地区的协会用作注册国际投资分析师培训和考试指定教材。全套教材包括六门课程:分别为《经济学》、《财务会计和财务报表分析》、《公司财务及股票估值与分析》、《固定收益证券估值与分析》、《衍生产品估值和分析》和《投资组合管理》,内容涵盖了经济学、财务、会计、资产定价、金融衍生品、投资组合等金融与投资领域的各个方面。

8

CQF(国际数量金融工程证书)

CQF(Certificate in Quantitative Finance)国际数量金融工程证书,是由Paul Wilmott博士领导的国际知名的数量金融工程专家团队设计和推出,目的是为有意在银行、基金管理、投资银行、衍生品与风险管理等领域工作的人士提供高级培训,为立志在全球顶级金融机构发展的精英们打造利器。

证书介绍

CQF课程内容覆盖当今国际金融市场中具有重要意义的数量金融工程实务方法,是全球发展最快的应用型数量金融工程高端项目,在国际上赢得了一致的认可和高度赞誉。

CQF讲师团队中既有牛津大学学者,也有经验丰富的银行及对冲基金资深从业人员。其中,Paul Wilmott博士是全球数量金融工程领域最享有盛名的专家之一,牛津大学学者,被学员们戏称为“Wizard in Mathematics”, 即“数学巫师”,在学术界与实务界享有极高的声望。

目前,CQF的招生范围已扩大至全球,学员分别来自北美,南美,欧洲,亚洲地区。CQF在英国伦敦金融城(City of London)设立总部,并在纽约华尔街与中国设立培训中心,以适应CQF项目在全球如火如荼的扩张势头。

CQF学员绝大部分就职于国际顶级金融机构,如,高盛、美林、摩根、汇丰、花旗、巴克莱、荷兰银行、美洲银行、国际清算银行、法国巴黎银行、英国石油国际有限公司、德国商业银行、瑞士信贷第一波士顿银行、德勤、德意志银行、惠誉国际评级、荷兰国际集团、毕马威、穆迪评级、苏格兰皇家银行、瑞士联合银行、意大利联合信贷银行……

2006年底,在中国国务院发展研究中心金融研究所的积极推动下,英国CQF总部项目团队与其在中国大陆成立了唯一合法合作机构——CQF中国培训中心。

在中国金融业全面开放之际,大量涌入的外资金融机构与本土金融机构在尖端人才上形成激烈竞争。目前,国内金融工程方面尚未形成统一规范化的认证体系,引进CQF数量金融工程证书,为走向市场化和国际化的银行等金融机构培训具有数量金融工程知识和技能的高端专业人才,是迎合我国金融业发展的有益之举。

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作者: 星辰财经

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