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金基窝:购买基金累计净值究竟有什么区别?

在购买基金的时候,我们知道有单位净值,累计净值,那么这两者究竟有什么区别呢,金基窝带你了解。 所谓的单位净值就…

在购买基金的时候,我们知道有单位净值,累计净值,那么这两者究竟有什么区别呢,金基窝带你了解。

所谓的单位净值就是基金的单位价格,它的计算公式为:T日基金净值=(T日基金总资产–T日基金总负债)/T日发行在外的基金份额总数。

所谓的t日就是指某一日,资金的总资产总负债,总份额在每一天都是浮动的,因此单位净值不是一成不变的。对于开放式基金来说,基金公司一般会每天公布该基金的单位净值。对于封闭式基金,一般会每周公布一次基金单位净值。

举一个例子,假如大树基金的单位净值是1.4560。这就相当于大树基金的价值是1.4560元,如果说你是在单位净值1.0元买进,那么说明,你每份净赚了0.456元,有45.6%的收益。

金鼎价值基金今日净值_金鼎价值基金净值 519021_金鼎价值基金净值

金基窝表示,累计净值就是加上了历史成绩的单位价格,它的计算公式为:基金累计净值=基金净值+基金成立后份额的累计分红金额。

金鼎价值基金今日净值_金鼎价值基金净值 519021_金鼎价值基金净值

投资者在购买股票时,应该对累积净值重点关注,因为这可以看出基金的赚钱能力。

金鼎价值基金净值 519021_金鼎价值基金净值_金鼎价值基金今日净值

在基金的发展历史中,如果没有过分红或者拆分等行为,那么单位净值等于累积净值,如果有过分红或者拆分,那么累计净值大于单位净值。

金鼎价值基金净值_金鼎价值基金净值 519021_金鼎价值基金今日净值

举个例子,如果某基金单位净值2元,决定分红0.5元,那么经过分红除权后,他的单位净值为2.0元,累计净值为2.5元。

如果是进行拆分,某单位净值为2元,按照1:1的比例进行拆分,那么他的单位净值为1.0元,累计净值为2元。

最后,金基窝表示,单位净值是一只基金的交易价格,而累计净值在于公平地对比基金历史业绩,还原基金历史增长率的真实面貌,帮助投资者进行基金选择。看到这里相信投资者对两者已经有了清晰的认识。

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作者: 星辰财经

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