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如何初步判断一个靠谱的基金经理是否靠谱呢?

基金的投资跟股票一样,具有波动性和风险性。因此,投资者在选择基金时,不仅要考虑的基金单位净资产净值和投资收益率…

基金投资跟股票一样,具有波动性和风险性。因此,投资者在选择基金时,不仅要考虑的基金单位净资产净值和投资收益率,还应根据每只基金的投资风险水平对上述指标进行必要的调整。目前,国内一些专业的基金网站都会定期公布一些创建的经过风险调整的基金业绩评价指标,投资者可以根据这些指标对基金业绩进行综合评价。

在购买购买基金前,首先要做的就是对管理该基金的公司进行谨慎全面的了解,查看它的股东结构和历史业绩,是否在一定时间内为投资者实现过持续性的回报,其服务和创新能力如何,这些信息从公开的资料中都很容易找到。

投资者应该选择规模大、信誉好、尊重投资者的基金公司,要摒弃贪图便宜、“买跌不买涨”的心理,选择那些过往业绩好(要看长期,排名持续在业内1/3的水平)的基金,并长期持有。

另外,选择一个靠谱的基金经理。如何初步判断一个基金经理是否靠谱呢?主要看一下几个指标:

第一,看从业年限。资历越资深,任职年限时间越长,代表着经验越丰富,经历过牛熊周期的基金经理更值得信赖。

第二,看过往业绩。过往业绩要看基金经理,而不是看基金本身,过往业绩优秀的基金经理,我们有理由相信,未来表现也不会太差。

第三,看投资风格。可以通过基金招募说明书去分析,看看基金经理的投资标的属于大盘股、中盘股还是小盘股,价值型、平衡型还是成长型。看他手上管理的多只基金,就能大概地了解到基金经理的投资风格了。要是风格多样、让人捉摸不透,除非是天才型基金经理,不然还是不要冒这个险。

优秀的基金经理很多,比如,曾经的“公募一哥”王亚伟,2005到2012年期间,华夏大盘精选在王亚伟管理下,任职期间回报超680%。而自王亚伟离任后,更换过多位基金经理但业绩却都不温不火。

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在了解了基金公司和基金经理之后,投资者还要结合这三个指标来评价基金的业绩情况。

一、净值

基金总资产是依照基金投资组合中的现金、股票、债券及其他有价证券的实际总价值来计算的,一般以证券交易所公布的当天的收盘价为计算标准,所以是每日变化的。净资产总值的计算公式为:净资产总值=总资产-总负债。

净资产总值的增长来源于三个方面:投资收益、基金吸纳金额的增加和费用的减少,如果一款基金经营状况良好,投资收益率高,便会吸引更多的投资者投资该基金,使基金净资产总值增长高于平均水平。

单位净值,就是指总资产减去总负债,再除以基金份额总数。也就是你买的一筐鸡毛菜里,一根菜的净重。

累计净值,则是在单位净值的基础上累加了这只基金成立以来的累计分红和拆分的金额。也就是这一根鸡毛菜历史上掉过的叶子重量都累计起来。鸡毛菜掉的叶子没用,但是基金过往分红和拆分,则是能够体现这只基金历史表现。

举个例子,假设某基金某日的单位净值是1.15元,如果该基金成立以来曾经每份基金分红0.3元,那么这只基金的累计净值就是1.15+0.3,等于1.45元。

二、投资回报率

投资回报率是投资者在持有基金的一段时间内,基金净资产价值的增长率,投资回报率虽然不是评估基金的专用指标,但因为其直观的表现了基金的业绩表现,而被大多数投资者认可,其计算方法为:投资回报率=(期末净资产总值-期初净资产总值)/期初净资产总值

三、夏普比率

夏普比率又被称为夏普指数,是基金绩效评价标准化指标,夏普比率的计算方法非常简单,用基金净值增长率平均值减去无风险利率再除以基金净值增长率的标准差就可以得到基金的夏普比率。

简单来讲,夏普比率就是衡量在每承担1个单位风险的情况下,所获得超越无风险收益率的超额回报是多少。夏普比率越高,说明在承担一定风险的情况下,所获得的超额回报越高。反之,如果夏普比率很小甚至为负,说明承担一定的风险所获得超额回报很小或者没有超额回报。这非常像我们日常生活中的概念,叫作“性价比”,就是每付出一点价格就获得多少的性能。

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除了以上几项,投资者还要学会看一款基金产品的投资组合、投资公告、财务报表等,从一些官方公布的一些信息初步判断基金产品的业绩好坏。

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作者: 星辰财经

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